BANKI TERMÉKEK ÖSSZEHASONLÍTÁSA

Hír

Ezek 2016 legjobb befektetési alapjai. Eddig.

Eltelt már 2 hónap a 2016-os évből, így a Bankmonitor megvizsgálta, hogy melyek eddig az év legjobb befektetési alapjai. Az egyes szereplőket az egy éves visszatekintő hozamuk alapján állítottuk sorba és kategóriánként kiválogattuk a legjobb ötöt. A részvényalapok és az abszolút hozamú alapok hoztak a legjobban, utóbbi kategóriában mutatunk két igen érdekes fejleményt is.

Bár némiképp megtorpant a meredek emelkedés a magyar befektetési alapok piacán, 2016 elején is közel 5 700 milliárd forintot tett ki az általuk kezelt vagyon.

Hazai_befektetesi_alapokban_kezelt_vagyon

A fenti grafikonon látszik, hogy még mindig nagyon népszerűek ezek a fajta befektetések. Ez nem véletlen, az alábbi videóban nagyon röviden elmagyarázzuk, hogy miért is jó ötlet, ha befektetési alapokba teszed a pénzedet.

Azért az is kivehető a fenti ábrán, hogy a növekedés lendülete megtört. Ez minden bizonnyal annak is köszönhető, hogy az idei év elején igen nagy zuhanás bontakozott ki a világ tőzsdéin, jókora pánikot okozva a befektetők körében.

A helyzet mára normalizálódott, de érdemes megfigyelni, hogy a sebhely ott van azért a befektetési alapokon. Az alábbiakban az egy éves visszatekintő hozamok alapján rendeztük őket sorba, s minden kategóriában az 5 legjobbat mutatjuk. Viszont kevés olyan van a legjobbak között, aminek nem negatív az idei évben mutatott teljesítménye (ezt láthatod a táblázat YTD oszlopában).

A legjobb befektetési alapokat bármely napon lekérheted az alábbi kalkulátorral. Az is jó, ha a Bankmonitor nyitólapján a „Megtakarítások és befektetések” menüpontban a „Befektetési alapok” almenüt használod.

Magyarok a csúcson a részvényalapok között


A tavalyi évben óriási, 40% körüli szárnyalást bemutató BUX index teljesítménye a magyar papírokra épülő részvényalapok teljesítményében továbbra is jól látható. Tekintve, hogy a világ legnagyobb tőzsdéi továbbra sincsenek jó formában, a BUX-ra épülő részvényalapokat semmi nem tudta letaszítani a trónról.

Legjobban_teljesito_reszvenyalapok

Az elmúlt év öt legjobban teljesítő alapja mind a magyar tőzsdeindexre épülő ún. indexkövető alap. Ezek közül az OTP Tőzsdén Kereskedett BUX Indexkövető Befektetési Alapja volt a legsikeresebb, több mint 34%-os hozamával. Senkinek nem kellett azonban nagyon bánkódnia azok közül, akik egy évvel ezelőtt ráéreztek a magyar tőzsdére, hiszen még az ötös listánk ötödik helyén szereplő K&H Navigátor is 26,3%-ot hozott az elmúlt év során.

Szépen teljesítettek a kötvényalapok


A kötvényalapok nem is olyan régen még az egyik legnépszerűbb befektetési alapok voltak. Ez nem csoda, hiszen visszatekintő hozamaik igen impozánsak voltak. Az elmúlt időszakban ez a népszerűség meredeken zuhanni kezdett, ennek köszönhető, hogy januárban több mint 17 milliárd forintot vontak ki ezekből a magyar megtakarítók.

Az elmúlt egy évben a hosszú kötvényalapok muzsikáltak igazán szépen, a legjobban teljesítő alapok között a dobogó mindhárom fokán egy-egy hosszú kötvényalap szerepel. (A hosszú kötvényalapok elsősorban a jövőbeli inflációs változásokra érzékenyek, míg a rövid kötvényalapok árfolyamát leginkább a jegybanki alapkamat változásai mozgatja.)

Legjobban_teljesito_kotvenyalapok

A kötvényalapok befektetői között azok jártak igazán jól, akik az ERSTE Bond International HUF alapot választottak, amivel közel 7%-os hozamra tettek szert az elmúlt egy év során. Az alap kiemelkedő teljesítményét jól mutatja, hogy közel kétszer akkora hozamot tudott elérni, mint a negyedik és ötödik helyen végző, tehát ugyancsak a legjobbak közé tartozó alapok.

Szenvedtek a vegyes alapok


A fentiekben azt láthattad, hogy mind a kötvények, mind a részvények között lehetett találni olyanokat, amelyek szépen teljesítettek. Ebből pedig akár logikusan következhetne, hogy a két értékpapírosztályt keverő vegyes alapoknál is hasonlóan szép hozamokat lehetett elérni.

Legjobban_teljesito_kiegyensulyozott_vegyes_alapok

Sajnos azonban a valóság nem egészen így fest.  Még a legjobban teljesítő Erste Megtakarítási Alapok Alapja kiegyensúlyozott vegyes alap is mindössze 1,93%-ot tudott hozni. Ezt a teljesítményt akár egy jobb bankbetéttel is elérhetted volna.

Az abszolút hozamú alapok továbbra is szárnyalnak


Amilyen nehéz helyzetben vannak a vegyes alapok, annyira kedvez a jelenlegi helyzet az abszolút hozamú alapoknak. Ezek ugyebár többségében az árfolyamesésre is játszhatnak, azaz szinte minden piaci helyzetben van lehetőségük a profittermelésre.

Szép hozamot természetesen még így is igen nehéz elérni, de az elmúlt évben az abszolút hozamú alapok közül ez többnek is sikerül. Közülük is kiemelkedik azonban a Concorde Citadella, ami a jelenlegi nehéz időkben is 11% fölötti hozamot tudott felmutatni.

Legjobban_teljesito_abszolut_hozamu_alapok

Két érdekességet érdemes még kiemelni a legjobban teljesítő abszolút hozamú alapok listájáról. Az egyik, hogy nem lehet nem észrevenni a Concorde Alapkezelő dominanciáját ezen a területen. Az öt alapból négy ehhez az alapkezelőhöz köthető.

A másik érdekesség azonban pont ahhoz az alaphoz kapcsolódik, amit nem a Concorde szakemberei kezelnek. Ez pedig nem más, mint a 2015 januárjában hatalmasat zuhanó OTP Supra. Az abszolút hozamú alapok között a második helyet sikerült megszereznie ennek az alapnak az elmúlt egy éves teljesítménye alapján. Jól látszik tehát, hogy a zuhanás után ez az alap is magasan átlag fölötti teljesítményre volt képes 6,8%-os hozamával.

Hozzászólás írása

Mégsem

Kapcsolódó cikkeink

Ennyit hoz majd a befektetésed!

A múltbeli hozamoknak nem sok közük van egy befektetés jövőben várható teljesítményéhez. Mégis számtalan megtakarító a befektetési döntéseit egyedül ezek alapján hozza meg. Az alábbiakban látod, miért is követnek el ők óriási hibát, és segítünk abban, hogy hogyan kellene befektetési döntést hoznod és mi lesz annak az eredménye!

Tovább a hírhez >>

Külföldön dolgozol? Ide teheted a hazahozott pénzedet!

Ha te is azon több, mint 100 ezer magyar honfitársunk közé tartozol, aki külföldön dolgozik, akkor találkozhattál azzal a problémával, hogy mit kezdj a megtakarított pénzeddel. Egyik lehetőség, hogy hazaküldöd a megkeresett pénzt. Ez a lépés azonban jóval összetettebb, mint elsőre tűnhet. Hogy hozhatod haza a pénzed a legolcsóbban? Milyen befektetési lehetőségeid vannak, ha hozamot is szeretnél elérni? Mindez mennyibe kerül? Az alábbiakból minden kérdésre választ kapsz.

Tovább a hírhez >>

Tízezreket nyerhetsz, ha meg mered tenni ezt a lépést

A magyar lakosság nagy része birtokol befektetési alapokat úgy, hogy a pénzügyekhez nem értenek, és nem is szeretnének vele foglalkozni. Időnként azonban nem lehet megúszni, hogy döntést kelljen hozni. Ilyen eset például egy értékpapírszámla-váltás, amivel könnyen tízezreket spórolhatsz úgy, hogy még a pénzügyekhez sem kell értened. Az alábbiakban eláruljuk, hogy mit is kell tenned!

Tovább a hírhez >>

Feliratkozás a Bankmonitor hírlevelére


 

Sikeresen feliratkoztál a Bankmonitor hírlevelére.

OLVASTAD MÁR?